Guillaume CAZAURAN

Communauté
Finance, risque, réglementaire

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Finance, risque, réglementaire
  • #First

Nos savoir-faire

Notre équipe Finance, Risques et Réglementaire (F2R) rassemble les expertises autour des métiers de la direction financière, la direction des risques et direction de la conformité.

Notre équipe accompagne nos clients dans la transformation ou l’optimisation de leurs fonctions finance, risques, conformité et de contrôle interne, est à même d’intervenir sur des problématiques transversales : mise en conformité aux exigences réglementaires, optimisation et la revue des processus métier et SI, la convergence risques et finance, etc.

Nos spécialités

  • L’optimisation des métiers de la direction financière (contrôle de gestion, comptabilité et trésorerie)
  • Les normes comptables (IFRS 7, 9, 15, 16, et 17 notamment) ;
  • Les risques de crédit, de marché et reportings associés (COREP, FINREP, Anacrédit, NPL, Grands Risques, FRTB, TRIM Marché, etc.) ;
  • Le pilotage de la performance et son outillage ;
  • L’architecture du SI Finance ;
  • Les réglementations : Bâle 2, Bâle 3, DAC6FATCA, QI, 871m, CRS, MIFiD 2, PRIIPs, IDD, GDPR, KYC, LAB-LAT, Sapin 2, Loi de séparation des activités, Règle Volker…), renforcé par notre veille réglementaire.
  • La transformation et la digitalisation des fonctions finance, risques et règlementaire en s’appuyant notamment sur la Data Science et l’intelligence artificielle.

#CLIENTS

Historiquement, nos principaux clients sont les acteurs majeurs du secteur financier : établissements de crédit, entreprises d’investissement et assureurs.
Depuis plusieurs années, notre cabinet de conseil a fait le choix de renforcer son équipe dédiée à la transformation de la fonction finance afin de proposer des offres spécifiques pour les directions financières des secteurs industrie, services et service public mais aussi proposer un accompagnement dédié à la direction des risques des entreprises d’investissement relatif à l’implémentation de leurs programmes réglementaires.

Sur ces différents secteurs, nous intervenons aussi bien auprès des directions métiers (direction des opérations, Risk Management, front office, innovation, Marketing, etc.) que des fonctions transversales des groupes (finance, risques, conformité, DSI, achats, etc.).

#DEFIS

Nos clients sont en recherche permanente d’efficacité et de valeur ajoutée, dans un contexte instable de concurrence accrue, avec une forte pression réglementaire.

Les défis sont multiples :

  • La mise en conformité devient critique : au-delà des impacts opérationnels et sur les systèmes d’information, les réglementations impactent aussi les business models, pouvant nécessiter des réorganisations et la définition de plans stratégiques pour leur développement.
  • Le besoin de rationalisation des modèles de pilotage des performances financières, extra-financière et des risques n’a jamais été forte. Dans le contexte actuel, maîtriser ses flux financiers et piloter la mise en œuvre de sa stratégie sont devenus incontournables pour pouvoir être résilient et s’adapter rapidement aux évolutions de son environnement en maintenant sa croissance.
  • La digitalisation des fonctions support et métiers représentent également un défi de taille pour les entreprises : au-delà des aspects purement techniques, c’est l’ensemble des modèles de management, de pilotage et de contrôle ainsi que les métiers qui sont à repenser.
  • L’analyse des données pour mieux comprendre et cibler les besoins des clients finaux, générer du PNB et/ou réduire les coûts et identifier des cas d’usages permettant de générer un ROI tangible.

Afin d’approfondir la réflexion sur les objectifs, les acteurs, le fonctionnement ou encore les impacts de la régulation et de la supervision financière, le CRSF (Cercle de la Régulation et de la Supervision Financière) a vu le jour en décembre 2017 avec le concours de TNP et des grands acteurs de la place financière. TNP réunit également chaque année ces grands acteurs autour de tables rondes lors des Histoires de Demain, notre programme phare de notre cabinet.

#FORCES

Notre équipe F2R dispose d’une forte expertise qui apporte une vraie valeur ajoutée à nos clients : nous n’assurons pas uniquement la structuration et le pilotage des projets de transformation, nous conseillons également nos clients grâce à notre connaissance fine des matières finance, risque et conformité règlementaire.

Combinant expertises métier, connaissance des systèmes d’information et une expérience forte dans la gestion de programme, nos collaborateurs.trices sont à même de vous accompagner sur un très grand nombre de domaines en lien avec les problématiques risques, finance et conformité : gestion de projet et de programmes, transformation des organisations, optimisation des processus, expertise comptable et réglementaire, maîtrise d’ouvrage stratégique, audit et mise en conformité, gestion des risques (impliquant l'identification, l'évaluation, le monitoring et le pilotage) …

D’autre part, notre cabinet de conseil investit largement dans les approches digitales et robotiques au service de la finance et dans le renforcement de nos compétences risques de marché et risques de crédit.

Via la TNP Digital Factory et notamment son équipe de Data Scientists, notre cabinet de conseil associe son expertise de la réglementation bancaire, des processus de gestion du risque de crédit et du data management (identification, traitement, analyse et valorisation). En plus de capitaliser sur les données internes des établissements, TNP se base sur l’exploitation de données externes publiques ou semi-publiques, données accessibles et peu contraignantes à l’usage, dans le respect du RGPD.

Enfin, TNP a mis en place un veille permanente sur les solutions de marché et leurs évolutions et participe fréquemment à des comités éditeurs. L’équipe finance, risque et réglementaire organise des formations et des démos et travaille en étroite collaboration avec notre écosystème de start-up sur les applications concrètes de l’intelligence artificielle pour les directions finance, risques et conformité.

Quelques missions menées par TNP :

  • Banque privée
    > Elaboration du Target Operating Model Finance et conduite de la refonte du SI Finance (digitalisation et optimisation des processus comptables, consolidation et du contrôle de gestion)
    > Transformation de la direction financière par la mise en œuvre d’une approche "Lean Management"
     
  • Direction financière groupe d’une banque universelle
    > Pilotage des chantiers des programmes Liquidité et Résolution
    > Pilotage du programme IFRS 9 phase 1 et 2
     
  • Banque de financement et d’investissement
    > Conduite du programme de construction de la base mondiale des engagements 
    > Participation aux Stress Tests EBA, mise en application des gouvernances MRM, TRIM, BMR, Bâle III de gestion du risque, de revue, de validation des modèles et définition du système d'information cible..
     
  • Assurances et mutuelles (plusieurs missions)  
    > Transformation des fonctions finance et gestion : définition de l’architecture cible pour les SI de gestion et le back-office finance (comptabilité, consolidation, contrôle de gestion et trésorerie) et aide au choix des solutions progiciel 
     
  • Industrie et Services (plusieurs missions) 
    > Optimisation de l’organisation, des processus métiers et outils de la direction financière 
    > Conception et mise en place de modèle de pilotage et d’analyse des performances
     

#TEAM

L’équipe F2R, c’est une équipe d’une soixantaine de collaborateurs.trices ayant entre 3 et 20 d’expérience. Chaque membre de notre équipe possède un parcours personnel qui lui est propre et qui s’ajoute au panel de compétences techniques de notre équipe.

C’est sur cette diversité et cette complémentarité entre les collaborateurs que nous nous capitalisons pour sans cesse nous remettre en question et être en capacité de proposer à nos clients une approche pragmatique et sur-mesure

#DEMAIN

  • Poursuivre notre croissance en doublant la taille de notre équipe d’ici 2024 ;
  • Devenir un acteur incontournable sur tous les secteurs et continuer à être le partenaire privilégié de nos clients, en maintenant la relation de confiance.