Centre d’excellence KYC / Conformité

#NOS SAVOIR-FAIRE

• Plus qu’un effort d’adaptation aux évolutions réglementaires, le KYC (Know Your Customer) entre dorénavant dans un cycle de fonctionnement pérenne avec le maintien à jour de la connaissance client selon les recommandations du régulateur.

• Le centre d’excellence KYC de TNP accompagne les institutions financières dans leur démarche KYC, en appréhendant le sujet dans sa globalité, comme un ensemble de chantiers répondant à chaque temps fort de la relation client.

• L’enjeu est de définir une vision KYC stratégique harmonisée, optimisée et déclinable opérationnellement, avec l’aide des technologies adaptées.

 

#Vos défis

  • Respecter la règlementation LCB/FT (lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme) en constante évolution et les obligations de connaissance client qui en découlent.
  • Optimiser les parcours qui touchent à la connaissance client, tout en fiabilisant les informations collectées
  • Actualiser les informations client sur la durée de la relation
  • Combiner une approche risque avec des mesures de vigilance adaptées au risque client et selon une approche segmentation/rentabilité
  • Accompagner/mobiliser les collaborateurs dans la durée
  • Réduire les délais et les coûts de traitement liés au KYC
  • Identifier des leviers de monétisation des investissements autour du KYC

#Nos atouts

  • Méthodologie de choix et mise en œuvre de dispositifs adaptés aux contextes clients, intégrant à la fois des moyens humains et des solutions technologiques o Identité numérique
    o Contrôle d’identité
    o Intelligence artificielle
    o Blockchain
    o Plateformes collaboratives
    o Automatisation de workflows de gestion du dossier et des contacts vers le client final
  • Approches pour fiabiliser/harmoniser la donnée du système d’information et segmenter la clientèle à traiter
  • Constitution de benchmarks des solutions KYC
  • Le Club KYC by TNP réunissant les acteurs bancaires en charge du KYC pour échanger entre pairs sur la réglementation et son interprétation, les bonnes pratiques et les accélérateurs du KYC

#Notre offre

  1. Réglementation KYC
    Définition des obligations relatives au KYC (directives LAB-FT)
  2. Parcours KYC
    Définition/mise en œuvre des différents parcours de connaissance client (entrée en relation, revue KYC, remédiation KYC, gestion des clients non conformes)
  3. Notation / Scoring du risque LCB-FT
    Définition/mise en œuvre des modèles de notation (évaluation du profil de risque)
  4. Filtrage Sanction/Embargo PPE
    Définition des règles de filtrage, du processus de gestion des alertes et optimisation des faux positifs

#Le Club KYC by TNP

 Le Club KYC by TNP réunit, tous les deux mois, les acteurs bancaires en charge du KYC (Know Your Customer ou connaissance client) pour échanger entre pairs sur la réglementation et son interprétation, les bonnes pratiques et les accélérateurs du KYC, les difficultés rencontrées…

Le Club compte aujourd’hui plus de 25 membres actifs, issus des grandes banques de la place, de néo-banques, de banques corporates et d’assets managers.

Les thématiques abordées lors de ces rencontres sont proposées par TNP et sélectionnées par les participants du Club. Des position papers synthétisent les échanges autour des thèmes abordés par le Club.

 

Position paper:

L’identité numérique (janvier 2022)

Banque & assurance | Lancement du Club KYC by TNP & premier position paper – TNP Consultants

L’harmonisation des standards KYC (avril 2022)

Club KYC | Position paper sur l’harmonisation des standards KYC – TNP Consultants

Mesures restrictives et rupture de la relation (mai 2022)

Club KYC | Position paper | Mesures restrictives et la rupture de la relation KYC – TNP Consultants

La maturité de la culture KYC dans les établissements bancaires (novembre 2022)

Les missions réalisées

Programme de transformation du KYC Groupe

 Un grand groupe bancaire souhaite homogénéiser les processus KYC de ses business unit pour réduire les coûts et améliorer l’expérience des clients et des collaborateurs. Plusieurs initiatives ont été identifiées pour construire un modèle opérationnel cible à l’échelle du groupe.

Ce qui fait la différence :

La connaissance du groupe par TNP et l’apport d’expertise et de solutions permettant de passer à l’échelle.

Elaboration et optimisation des parcours KYC

Pour une banque de 20 millions de client, TNP a défini et mis en œuvre les parcours de remédiation et de revue KYC. Ces parcours sont adaptés au niveau de risque des clients. Ils ont été optimisés pour améliorer l’expérience client et favoriser la conformité KYC des dossiers.

Ce qui a fait la différence :

TNP s’est appuyé sur un fournisseur de solution packagée pour ouvrir les parcours en 4 mois avant de basculer sur des solutions internes plus pérennes.

Refonte de la Notation du risque LCB/FT des clients

Pour un assureur, TNP a accompagné la Direction de la Conformité, d’abord par une Analyse de l’existant de la notation, en identifiant les sujets pouvant attirer l’attention du superviseur et ensuite par la Définition d’une nouvelle cible normative.

Ce qui a fait la différence : 

TNP s’appuyé sur sa connaissance des bonnes pratiques de la place sur le sujet de la notation client, ainsi que sur sa maîtrise des enjeux de la LCB/FT

Implémentation des nouvelles politiques KYC

Pour une des principales banques privées d’Europe (€400 Mds sous gestion), TNP a cadré et implémenté les nouvelles politiques KYC (procédures, gestion des alertes, ségrégations des taches, nouvelle grille de scoring) dans un environnement multisite (14 pays) et multi équipés (différents systèmes d’informations locaux).

Ce qui a fait la différence :

TNP s’est appuyé sur sa forte expérience de pilotage de programme ainsi que sa maîtrise des enjeux de la LCB/FT.

Vos interlocuteurs

Aqil Pierali Directeur associé
Rafaël Massiani Directeur Associé
Pol Roland-Billecart Directeur

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