Réglementaire

Nos savoir-faire :

Nous accompagnons nos clients dans leurs projets de transformation réglementaire et de mise en conformité. Nos projets portent sur le pilotage de projet réglementaire et mise en œuvre de réglementations, la définition de modèles opérationnels cibles, mais aussi sur leur mise en œuvre concrète, à travers l’adaptation ou la refonte des processus, de l’organisation et des outils. Notre cabinet de conseil réglementaire intervient dans le domaine bancaire, assurantiel ainsi dans les autres secteurs notamment le secteur public.

#Vos défis

  • Répondre aux exigences croissantes et multiples des régulateurs et anticiper les actions de remédiation
  • Diffuser de façon active une culture Conformité et Risques pour renforcer la résilience des organisations
  • Poursuivre la transformation des fonctions Conformité, Risques et Contrôles permanents avec une organisation et des processus optimisés
  • Bénéficier de solutions IT adaptées à vos besoins propres pour sécuriser les processus et gagner en efficience
  • Exploiter les opportunités liées à la digitalisation, notamment de capture et d’exploitation de la donnée

#Nos atouts

  • Une capacité à offrir un accompagnement à haute valeur ajoutée grâce à la profondeur de nos savoirs-faires conjuguant expertise métier, gestion de projet, connaissance des solutions et efficacité opérationnelle
  • Une équipe engagée disposant d’un panel d’expertises larges pour répondre à vos besoins
  • L’expertise digitale de TNP, cabinet hybride, pour vous apporter une maitrise des problématiques métiers et des solutions digitales innovantes adaptées à vos cas d’usage
  • Une veille réglementaire permanente et une connaissances des pratiques du marché pour vous garantir un haut niveau de conformité
  • Une approche orientée résultat et apportant un haut niveau de qualité

Notre offre

L’offre réglementaire de TNP adresse les besoins de ses clients sur trois principaux aspects :

  • Définition de la cible normative: TNP interprète les textes, produit des benchmarks d’interprétation et est en capacité de fédérer plusieurs établissement autour de réunions de place. Ces travaux des équipes TNP mènent à la définition précise de la façon dont la réglementation sera déclinée au sein du Groupe et/ou de ses entités chez nos clients. TNP s’appuie sur ses nombreuses missions en la matière et sur ses échanges réguliers avec les régulateurs (Clubs banque, CRSF…)
  • Définition du modèle opérationnel cible (TOM): TNP produit des études d’écart et d’impact permettant de définir un plan d’actions clair pour atteindre la cible normative. Le plan d’actions porte sur la refonte des trois aspects clés que sont les processus, l’organisation et les outils. C’est sur chacun de ses aspects que la cible normative est déclinée, avec une exigence forte sur l’optimisation des ressources et des processus, et l’identification amont des opportunités d’automatisation et de recours à l’IA.
  • Pilotage du projet pour déployer le modèle opérationnel cible: TNP pilote l’implémentation du modèle opérationnel cible en mode projet, avec suivi des actions et comitologie, déclinaison des politiques en procédures opérationnelles, formation des équipes, rédaction des besoins des métiers puis supervision des développements informatiques.

L’offre de notre cabinet de conseil réglementaire porte sur diverses réglementations, qu’elles soient destinées spécifiquement à l’industrie financière, telles que le Contrôle Permanent ou la Sécurité financière, la protection de intérêts du client, la lutte contre l’abus de marché, ou qu’elles soient plus générales telles que la lutte contre la Corruption, l’ESG, l’éthique…

Les missions réalisées

Refonte du dispositif de sécurité financière

TNP œuvre à l’ajustement du fonctionnement global de la sécurité financière sur le périmètre Epargne d’un leader de l’assurance sur les sujets de scoring, gestion des alertes et articulation du dispositif dans son ensemble, tout en permettant la levée des recommandations de l’audit interne.

Ce qui a fait la différence

Une équipe TNP engagée, composée de spécialistes menant une veille constante et profonde des attentes du régulateur et du superviseur.

Revue du dispositif de contrôle permanent

TNP est intervenu pour mettre à niveau et optimiser le dispositif de contrôle permanent d’un établissement financier : déploiement d’une nouvelle méthodologie, revue des plans de contrôles génériques, mise en place d’un modèle opérationnel cible pour le contrôle de second niveau, utilisation de l’IA pour les lier les contrôles de premier niveau du groupe avec les contrôles génériques.

Ce qui a fait la différence

Une connaissance approfondie du contrôle permanent et la capacité à proposer des outils utilisant l’IA

Pilotage d’une remédiation KYC

TNP a accompagné un grand groupe bancaire dans la structuration de son programme KYC dont l’objectif prioritaire était de mettre en place un dispositif de remédiation. Le rôle de l’équipe s’est articulé autour de plusieurs axes : Définition normative des exigences documentaires, Structuration d’un dispositif de gestion externalisé et Pilotage global au niveau remédiation et programme.
En outre, l’accompagnement autour de la direction de la performance et du changement s’est étendu aux aspects de déclinaison opérationnelle dans les applicatifs internes avec notamment le déploiement d’une équipe au sein du département de la MOA métier.

Ce qui a fait la différence

Notre expertise métier autour du KYC, combinée aux différentes expériences de remédiation menée chez d’autres acteurs bancaires ont été clées dans la réussite de cette mission

Accélérer la digitilisation des fonctions Conformité et Contrôles Permaments pour sécuriser les traitements et gagner en efficicacité

Accompagner les fonctions Conformité et Contrôles Permaments dans la mesure de leur valeur ajoutée et améliorer leur effcicience

Vos interlocuteurs

Rafaël Massiani Directeur
Henry-Julien Vayssette

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